מיכל לבב הדר - PROFIT-MIX ייעוץ וניהול סיכונים פי

באם צברתם סכומי כסף גבוהים , ואתם מעוניינים להרחיב את ההשקעות והמוצרים הפיננסים שאתם משקיעים , אשר לא יוצעו לכם על ידי הבנקים – הייעוץ והליווי שלי עבורכם.

אפשרויות ההשקעה שלכם רבות ומגוונות הן במוצרי השקעות בארץ ובעולם, והן באמצעות השקעות בשוק ההון, קרנות גידור, נדל”ן , נכסים פנסיוניים ושילוב בין כל המוצרים , על מנת שגם תרוויחו ממיסוי נכון ובקרה.

באם צברתם נכסים , אתם זקוקים למומחה פיננסי שילווה אתכם במימוש המטרות והיעדים .

פתיחת השווקים בעולם מאפשרת לכם ליהנות מהשקעות פיננסיות מגוונות .

אנו מכירים את השווקים והמוצרים הקיימים בשוק ויחד נבנה בהתאם לצרכים שלך ושל המשפחה את השילוב המנצח לתכנית המשלבת תכנון , ליווי , ביצוע ובקרה שאכן היעד ממומש ותואם את רמת הסיכון הרצויה והתכנית המשפחתית.

המוצרים שלנו משלבים:

השקעות באמצעות מנהלי תיקים
השקעות באמצעות פוליסות חיסכון
השקעות באמצעות גמל להשקעה
השקעות באמצעות תקנה 190
השקעות באמצעות תקנה 125 ד’
השקעות אלטרנטיביות
השקעות באמצעות קרנות גידור
השקעות בנדל”ן בארץ ובעולם
מה כולל התהליך:

צ’ק-אפ פיננסי מקיף בו אנו בוחנים את הנכסים הקיימים ברמת הסיכון, נזילות, פיזור הסיכונים בארץ ובחו”ל , שילוב של המוצרים הפיננסים והפנסיוניים לקבלת מיסוי מקסימלי
יצירת אסטרטגיה ותכנון לפעולה
איתור הזדמנויות השקעה אטרקטיביות
השקעה באמצעות מגוון רחב של מכשירים פיננסים
השקעות בארץ ובחו”ל באמצעות קרנות, ני”ע , נכסים .
מעקב אחר ביצוע תכנית ההשקעות
ליווי ובקרה שוטף (אופציונלי )
בליווי מלא – פגישות רבעוניות ‘ חצי שנתיות
ליווי מול בתי השקעות, בנקים וחברות ביטוח
העברת נכסים בין דורית , צוואות וייפוי כוח מתמשך

תכנון לפרישה כל המקדים הרי זה משובח
הפרישה הינה שלב בו רבים מיילים לו להגשמת החלומות. ההמלצה שלי להקדים ולתכנן בגיל 50 ומעלה , כאן עוד תוכלו לתקן טעויות ( גם טעויות פנסיוניות) ותגיעו לפרישה בטוחים יותר ועם וודאות כלכלית .

אנו לוקחים את כל גורמי אי הודאות – ההשקעות, הפנסיוני, הנדל”ן ובאופן אובייקטיבי מתכננים את העתיד קדימה . תהליך זה יסייע לכם להגיע לפרישה במצב כלכלי טוב יותר ועם קיצבה גבוהה יותר .

אנו מתמקדים בשני קהלי יעד :

תכנון וייעוץ פרישה מקדים לבני 50 ומעלה
התהליך מתאים לבני 50 ומעלה שצברו נכסים וממלאים תפקידים בכירים , עצמאיים ושכירים בעלי שליטה המעוניינים לתכנן את העתיד הפיננסי הרבה זמן לפני הפרישה .

תהליך תכנון פרישה מקדים – תהליך המיועד לבני 50 ומעלה , שכירים או עצמאיים המעוניינים לתכנן את הפרישה מבעוד מועד ולהגיע לפרישה וודאית.

תכנון וייעוץ פרישה לפני פרישה אמיתית (אפשרי גם מגיל 50 ומעלה), עם רצון לשינוי עבודה או לפני פרישה בני 60 ומעלה (רגע לפני הפרישה)
בכל אחד מהשלבים אנו מציעים בחינה של כל הנכסים של היחיד או המשפחה וכן שירותי ביצוע ובקרה של התכנון וליווי על מנת שתגיע לשם (אופציונאלי) .

ייעוץ ותכנון פרישה יכול לחסוך לך סכומי כסף ולהגדיל את המשאבים שלך לאחר הפרישה. התהליך הינו מורכב וכולל בתוכו היבטי מיסוי, ביטוח וחיסכון ולכן ייעוץ וליווי זה בעל חשיבות רבה בתכנון אובייקטיבי ומנוסה.

תהליך ייעוץ הפרישה – החלק המשמעותי הינו ניתוח מעמיק של צבירת הכספים המדוייקת ויכולת מימוש הכספים עפ”י החקיקה , תוך התייסות לסכומים הוניים, קצבתיים ופיצויים .

תהליך זה מיועד הן לעצמאיים והן לשכירים לתכנון פיננסי על העתיד על כל ההיבטים הפיננסים.

איסוף מסמכים לפני פגישה
הכנת תיק פנסיוני וביטוחי של הפורש – קבלת התמונה הכוללת
פגישת ייעוץ פרישה (תכנון פרישה) פרונטלית
סיכום כולל עם המלצות לביצוע
סיכום התהליך, בקרה (אופציונאלי) – לאחר 6 חודשים
תהליך נכון של תכנון הפרישה יגדיל לך באופן משמעותי את קצבת הפנסייה וההון העומד לרשותכם . התהליך כולל היבטי מיסוי , הבנה מלאה של שוק ההון והנדלן ומקצועיות רבה המלווה את כל התהליך.

ייעוץ וליווי עסקי , ניהול תזרים מזומנים, שירותי חשבות, גיוס אשראי מבנקים
בעלת ניסיון של כ - 30 שנים. פורשת המערכת הבנקאית

המומחיות שלי היא בראייה כוללת והבנה מדויקת של מצב העסק, לספק פתרונות כוללים המקיפים את כל תחומי הפעילות – ניהול, פיננסים, שיווק, שירות לקוחות, עובדים ועוד.

כיועצת עסקית עם ניסיון של למעלה מ – 27 שנה אני מציעה לך תכנית ליווי עסקית מותאמת לעסק שלך הכוללת :

אבחון העסק – תקבלו סדר במספרים – הבנה של תזרים המזומנים, ניתוח המצב הפיננסי של העסק, תכנית פעולה לעבודה מול הבנקים, שתחסוך לך כסף על עמלות , תבינו מהם החולשות של העסק ואיך אפשר לייצר תכנית קדימה בליווי צמוד כדי להצליח ולשגשג, יצירת תכנית להגדלת מטרות ויעדים
יצירת אסטרטגיה פיננסית בעולם המימון – בנייה וניהול תזרים מזומנים, הקטנת הוצאות מימון , גיוס אשראי והלוואות , בקרה על הוצאות עסקיות ועבודה מול ספקים , יצירת נהלי עבודה, מעבר בנק בעת הצורך , יצירת תכנית להגדלת מטרות ויעדים בעסק קדימה
יצירת תכנית עבודה הכוללת את כל הפעילות העסקית
יצירת אסטרטגיה שיווקית בעסק – אבחון וניהול תהליכי שיווק ויצירת תכנית שיווקית מותאמת אישית לגידול בהכנסות וברווחים
משימות ובקרות מפגישה לפגישה אשר יסייעו לך לראות את השינוי בעסק
עבודה בשיתוף עם רואה החשבון ואנשי השיווק בחברה לשיפור השיווק באון ליין ובאוף ליין
עבודה בשיתוף עם ספקי שיווק להצמיח, להקפיץ ולקדם את העסק בשיווק האוף והאון ליין
אני לא מאמינה בפתרונות קסם אלא עבודה עם תכנית, יעדים והתמדה .

אני מזמינה אותך להצטרף אליי ולקחת את העסק שלך לשלב הבא

איך עובד התהליך ?
מתחילים מפגישת אבחון להבנת ההתנהלות העסקית והקשיים.
עוברים יחד על הדו”חות, הלקוחות והספקים. ולאחר הבנה ואיפיון ההתנהלות הקיימת
מתמקדים בהגדרת המטרות והיעדים הכלכליים שלך.
מכאן יוצרים תכנית פעולה מותאמת אישית ומלווים אותך בכל השלבים להגעה ליעדים שהוגדרו.

כיועצת פיננסית עסקית בכירה
עם למעלה מ 25 שנות נסיון בנקאי ועסקי מצליח
אנו מציעה לך ליווי מקצועי אישי הכולל –

בניית תכנית עבודה המותאמת למטרות העסק.
בניית תזרים מזומנים לבקרה וצמצום ההוצאות.
הגדלת מכירות בעשרות אחוזים ובמהירות.